Die Aufsichtsbehörden des US-Bundesstaates Washington bestellten ein in Seattle ansässiges Kryptowährungsunternehmen Coinme Das Unternehmen hat die Überweisung von Geldern für Kunden im Bundesstaat eingestellt und behauptet, das Startup habe zu Unrecht mehr als 8 Millionen US-Dollar an Kundengeldern als eigenes Einkommen geltend gemacht.
Das Washington State Department of Financial Institutions (DFI) angekündigt Am Montag gab es eine einstweilige Unterlassungsanordnung und eine Anklageerhebung gegen Coinme erlassen, die es Menschen landesweit ermöglicht, Kryptowährungen mit Bargeld an Kiosken zu kaufen sagt Es betreibt das größte Krypto-Cash-Netzwerk der Welt.
DFI sagte, Coinme habe mehr als 8 Millionen US-Dollar, die Kunden auf nicht eingelösten Krypto-„Gutscheinen“ geschuldet wurden, unrechtmäßig als Unternehmenseinkommen behandelt. Die Agentur sagte, Coinme habe nicht ausreichend offengelegt, wie und wann es diese nicht eingelösten Beträge als Einnahmen anerkennen würde, und es versäumt, nicht beanspruchte Gelder an den Staat zu übergeben, wie es nach Washingtons Gesetzen zu nicht beanspruchtem Eigentum erforderlich ist.
DFI sagte, dass es sich bei diesen Problemen um unfaire und betrügerische Praktiken und „unsicheres und unsolides“ Verhalten handele, die zur Insolvenz oder zum Verlust von Kundengeldern führen könnten.
DFI behauptete außerdem, dass Coinme es versäumt habe, die erforderlichen Finanzreserven vorzuhalten, falsche Berichte eingereicht und im vergangenen Jahr mehrere Monate lang eine inaktive Kundensupport-Telefonnummer auf Gutscheinen aufgeführt habe. Den Anklagen zufolge hatte das Unternehmen zum Jahresende 2022, 2023 und 2024 ein negatives materielles Nettovermögen.
Die Agentur will dem Unternehmen die Geldtransferlizenz entziehen, eine Geldstrafe von 300.000 US-Dollar verhängen und den CEO und Mitbegründer aus dem Unternehmen verbannen Neil Bergquist 10 Jahre lang aus Washingtons Geldtransmitter- und Devisenhandelsbranche.
„Washingtons Geldtransfergesetze dienen dem Schutz von Verbrauchern, die auf lizenzierte Unternehmen angewiesen sind, um Gelder sicher zu überweisen“, sagte DFI-Direktor Charlie Clark in einer Erklärung. „Wenn unsere Ermittlungen schwerwiegende Verstöße ergeben, werden wir entsprechende Maßnahmen ergreifen.“
Coinme wies die Vorwürfe zurück und nannte es einen Buchhaltungsstreit über ein eingestelltes Produkt. In einer Erklärung teilte das Unternehmen mit, dass es das Gutscheinsystem im August 2023 abgeschafft habe und Einkäufe nun sofort den Kundenkonten gutgeschrieben werde.
„Unter professioneller Anleitung haben wir nicht eingelöste Gutscheinzahlungen genauso behandelt, wie große Einzelhändler nicht eingelöste Geschenkkarten behandeln – eine weithin akzeptierte Buchhaltungspraxis“, sagte Ben Enea, Chief Compliance Officer von Coinme, in einer Erklärung.
Das Unternehmen sagte, dass alle Gutscheine weiterhin jederzeit ohne Ablaufdatum eingelöst werden können und Kunden bei Bedarf eine Rückerstattung in US-Dollar beantragen können. Coinme stellte fest, dass die nicht eingelösten Gutscheine weniger als 1 % der mehr als 1 Milliarde US-Dollar an Transaktionen ausmachen, die das Unternehmen seit seiner Gründung im Jahr 2014 abgewickelt hat.
Coinme äußerte sich auch frustriert über den Regulierungsprozess und behauptete, man sei während der Untersuchung nicht kontaktiert worden und habe erst von den Bedenken erfahren, als die Anordnung bekannt gegeben wurde.
Im Rahmen der vorläufigen Anordnung können bestehende Kunden in Washington weiterhin ihr Vermögen abheben, neue Geschäfte sind jedoch nicht gestattet.
Das Unternehmen, das erzogen 10 Millionen US-Dollar im Jahr 2021, wurde im April 2014 und kurz danach vom Staat Washington lizenziert gestartet sein erster „Bitcoin-Geldautomat“. Es betreibt jetzt Kryptowährungskioske Partnerschaften mit MoneyGram und Coinstar.
Coinme sagte, es habe eine Verwaltungsanhörung beantragt, um die Anordnung anzufechten.
